国开（陕西开放大学）24春《金融学》形考作业14【国开作业】第十四章 自测题（形考计分）
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单选题（每题6分，共5道）

1.（ ）的颁布，标志着美国分业经营和分业监管体制的形成。
A.《金融服务现代化法》
B.《现代化金融监管架构蓝图》
C.《金融监管改革——新基础：重建金融监管》
D.《格拉斯-斯蒂格尔法案》

2.在金融监管模式中，美国是（ ）模式的典型代表。
A.高度集中的单一监管
B.牵头监管
C.双峰式监管
D.分权型多头监管

3.一国监管法律法规体系不包括（ ）。
A.行业性法律
B.专业性法规
C.国际性法律
D.行业内法律

4.金融监管中由政府负担的成本是（ ）。
A.间接效率损失
B.行政成本
C.奉行成本
D.直接资源成本

5.金融监管中的依法监管原则是指（ ）。
A.严格执法不干涉内部管理
B.金融机构必须依法经营
C.金融运行必须依法管理
D.金融调控必须依法操作

多选题（每题8分，共5道）

6.实行双层多头金融监管体制的国家是（ ）。
A.英国
B.美国
C.德国
D.加拿大
E.巴西

7.宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。这些相同的监管工具是（ ）。
A.资本监管
B.审慎信贷标准
C.流动性风险指标
D.贷款损失监管
E.其他风险管理要求

8.对证券也的监管主要包括（ ）。
A.对证券发行的监管
B.对证券机构的监管
C.对证券市场的监管
D.对上市公司的监管
E.对证券流通的监管

9.金融监管的原则主要是（ ）。
A.不干涉金融机构内部管理原则
B.依法监管与严格执法原则
C.综合性与系统性监督原则
D.“内控”与“外控”相结合的原则
E.公平、公正、公开原则

10.我国金融体系中的金融监管机构包括（ ）。
A.金融资产管理公司
B.中国人民银行
C.银监会
D.证监会
E.保监会

判断题（每题6分，共5道）

11.金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。

12.各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。

13.金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。

14.抓住关键问题或重要环节进行特别监管，称为全面监管。

15.内部知情人利用地位、职务或业务等便利，利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为，是典型的证券欺诈。