四川大学《金融法实务》21秋在线作业1

试卷总分:100  得分:100

一、单选题 (共 20 道试题,共 40 分)

1.我国《商业银行法》规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币：

A.3000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.10亿元

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2.甲签发汇票一张，金额为100万元，收款人为乙，乙将其转让给丙，丙受让汇票后将金额改为1100万元并转让给丁，后来依次转让给戊、己。己请求付款人付款时被以票据金额存在变造为由拒绝。下列对票据债务人票据责任的说法中，正确的是：

A.甲、乙、丁、戊承担100万元的票据责任

B.甲、乙、丙、丁、戊承担1100万元的票据责任

C.丁、戊、己承担1100万元的票据责任

D.除丙外，其他人均不承担票据责任

3.在保证担保方式中，一般保证与连带责任保证最主要的区别是：

A.一般保证的保证范围为主债权，连带责任保证的保证范围为全部债权

B.一般保证的保证人享有先诉抗辩权，连带责任担保的保证人不享有这一种权利

C.一般保证的保证期间为六个月，连带责任保证的保证期间为两年

D.一般保证的保证期间为两年， 连带责任保证的保证期间为六个月

4.世界第一部规范普通银行的法是：

A.英国的《英格兰银行特许条例》

B.美国的《自由银行条例》

C.法国的《法国银行特许条例》

D.德国的《自由银行条例》

5.票据的效力主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为：

A.债权证券

B.文义证券

C.流通证券

D.无因证券

6.商业银行的设立应依据：

A.商业银行法

B.公司法

C.银行业监督管法

D.人民银行法

7.张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的？

A.如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任

B.如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任

C.该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任

D.该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任

8.依照《证券法》，以下关于公司公开发行新股的条件的叙述，正确的是：

A.前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上

B.公司预期利润率可达同期银行存款利率

C.最近3年连续盈利，并可向股东支付股利

D.最近3年内财务会计文件无虚假记载

9.付款人承兑时在汇票上记载“收款人交货并验收合格后付款”。依我国票据法，此记载的后果是：

A.视为拒绝承兑，承兑人不负付款责任

B.持票人只能在满足上述条件的情况下才可以请求付款

C.该记载只约束收款人，经背书转让取得汇票者，其票据权利不受该记载影响

D.视为没有记载，票据到期日付款人仍应无条件付款

10.根据我国《证券法》的规定，证券在证券交易所挂牌交易，应当采用（ ）方式。

A.拍卖

B.公开竞价

C.集中交易

D.公开的集中竞价交易

11.票据的效力，主要取决于其在形式上是否符合票据法的要求，而不取决于取得票据的原因。票据因此得名为（ ）：

A.文义证券

B.债权证券

C.流通证券

D.无因证券

12.负责残损人民币回收和销毁的机构是（ ）：

A.中国人民银行

B.中国银监会

C.各级工商行政管理局

D.受理残损人民币兑换申请的商业银行

13.汇票未记载付款地，该汇票的付款地是：

A.出票人的营业场所、住所或者经常居住地

B.持票人的营业场所、住所或者经常居住

C.付款人的营业场所、住所或者经常居住地

D.出票行为发生地

14.下列不属于金融监管机构的是：

A.国家外汇管理局

B.保监会

C.商业银行

D.证监会

15.见票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限是：

A.在汇票到期日前

B.出票日起1个月内

C.出票后6个月内

D.出票后3个月内

16.背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元，下列有关该背书效力的表述中，正确的是：

A.背书无效

B.背书有效

C.背书转让给乙50万元有效，转让给丙50万元无效

D.背书转让给丙50万元无效，转让给乙50万元有效

17.公民甲通过保险代理人乙为其5岁的儿子丙投保一份“幼儿平安成长保险”，保险公司为丁。下列表述正确的是：

A.该分保险合同中不的含有以丙的死亡为给付保险金条件的条款

B.受益人请求给付保险金的权利自其知道保险事故发生之日起2年不行使而消灭

C.当保险事故发生时，乙与丁共同对保险事故承担责任

D.保险代理人乙既可以是单位也可以是个人

18.中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具：

A.存款准备金

B.再贴现政策

C.公开市场业务

D.基准利率

19.根据我国票据法的规定，不享有票据权利的是：

A.因发行而取得票据者

B.因背书转让而取得票据者

C.因拾得而取得票据者

D.因清偿债务而取得票据者

20.背书人金中公司依法向追索权人高桥公司清偿后，可以向其前手行使（ ）：

A.代位求偿权

B.付款请求权

C.基础关系中的债权

D.再追索权

二、多选题 (共 10 道试题,共 30 分)

21.下列不属于人保的是：

A.抵押

B.质押

C.保证

D.定金

22.证券公司不得：

A.向客户融资融券

B.自己买卖股票

C.利用其优势操纵股价

D.以不正当竞争手段招揽证券承销业务

23.请选出下列在法律规定的特殊情形下可以为保证人是：

A.学校、幼儿园、医院

B.社会团体

C.国家机关

D.企业、法人的分支机构

24.金融监督管理机构包括：

A.中国人民银行

B.银监会

C.证监会

D.国家外汇管理局

25.关于保险格式合同的描述，下列哪些描述是正确的？

A.采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，免除保险人依法应承担的义务或者加重投保人、被保险人责任的条款无效

B.采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中，排除投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的条款无效

C.采用保险人提供的格式条款订立的保险合同，保险人与投保人、被保险人或者受益人对合同条款有争议的，人民法院或者仲裁机构应当做出有利于被保险人和受益人的解释

D.订立保险合同，采用保险人提供的格式条款的，保险人向投保人提供的投保单应当附格式条款，保险人应当向投保人说明合同的内容

26.保险利益原则，下列（ABC，难）当事人的投保行为无效。

A.某甲为自己购买的一注彩票投保

B.某乙为自己既将出生的女儿购买人生保险

C.某丙为自己与女友的恋爱关系投保

D.某丁为自己已购买的瓷器花瓶投保

27.票据权利包括：

A.付款请求权

B.追索权

C.再追索权

D.损害赔偿请求权

28.拆出资金限于（ ）之后的闲置资金。

A.偿还到期债务

B.交足存款准备金

C.留足备付金

D.归还人民银行到期贷款

29.属于汇票绝对必要记载事项的有：

A.无条件支付的委托

B.付款人名称

C.收款人名称

D.付款日期

30.商业银行发放贷款应做到（ ）内容。

A.借款人应提供担保

B.应订立书面借款合同

C.应在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率

D.自营贷款期限一般不超过10年

三、判断题 (共 10 道试题,共 30 分)

31.变更持有资本总额或股份总额15%以上的股东的应经国务院银行业监督管理机构的批准。

32.动产质押合同是实践性合同。

33.定金的数额不得超过主合同标的额的20％。

34.商业银行分支机构具有独立的法人资格。

35.设立商业银行应当有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程。

36.国家机关在任何情况下都不能充当保证人。

37.抵押、质押、保证属于担保中的物保。

38.商业银行只接受中国人民银行和国务院银行业监督管理机构的监督，不接受其他的任何国家行政机关的监督。

39.票据是设权证券，而不是证权证券。

40.正在建造、依法获准建造尚未建造的建筑物都可充当抵押物。