四川大学《金融法实务》21秋在线作业2

试卷总分:100  得分:100

一、单选题 (共 20 道试题,共 40 分)

1.甲居于某城市，因业务需要，以其坐落在市中心的一处公寓(价值210万元)作抵押，分别从乙银行和丙银行各贷款100万元。甲与乙银行于6月5日签订了抵押合同 ，6月10日办理了抵押登记；甲与丙银行于6月8日签订了抵押合同，同日办理了抵押登记。后因甲无力还款，乙银行、丙银行行使抵押权，对甲的公寓依法拍卖，只得价款150万元。乙银行、丙银行对拍卖款应如何分配？

A.乙、丙各75万

B.乙100万、丙50万

C.丙100万、乙50万

D.丙90万、乙70万

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2.根据我国《证券法》的规定，证券在证券交易所挂牌交易，应当采用（ ）方式。

A.拍卖

B.公开竞价

C.集中交易

D.公开的集中竞价交易

3.负责残损人民币回收和销毁的机构是（ ）：

A.中国人民银行

B.中国银监会

C.各级工商行政管理局

D.受理残损人民币兑换申请的商业银行

4.公民甲通过保险代理人乙为其5岁的儿子丙投保一份“幼儿平安成长保险”，保险公司为丁。下列表述正确的是：

A.该分保险合同中不的含有以丙的死亡为给付保险金条件的条款

B.受益人请求给付保险金的权利自其知道保险事故发生之日起2年不行使而消灭

C.当保险事故发生时，乙与丁共同对保险事故承担责任

D.保险代理人乙既可以是单位也可以是个人

5.依照《证券法》，以下关于公司公开发行新股的条件的叙述，正确的是：

A.前一次发行的股份已募足，并间隔一年以上

B.公司预期利润率可达同期银行存款利率

C.最近3年连续盈利，并可向股东支付股利

D.最近3年内财务会计文件无虚假记载

6.见票后定期付款的汇票，持票人向付款人提示承兑的期限是：

A.在汇票到期日前

B.出票日起1个月内

C.出票后6个月内

D.出票后3个月内

7.下列关于上市公司收购的说法正确的有：

A.上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式

B.投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所做出书面报告，通知该上市公司，并予以公告

C.收购要约的期限不得少于20日，并不得超过1年

D.在收购要约的有效期限内，收购人不得撤回其收购要约

8.下列（ ）行为属于内幕交易行为。

A.内幕人员利用内幕信息买卖证券

B.内幕人员根据内幕信息建议他人买卖证券

C.内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易

D.非内幕人员根据其获得的内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券

9.投资者持有一个上市公司已发行股份的5%以后，通过证券交易所的证券交易，其所持该上市公司已发行的股份的比例每增加或减少（ ）时，应当依法进行报告和公告。

A.2%

B.3%

C.4%

D.5%

10.某银行签发的一张汇票中有以下记载事项，其中属于相对必要记载事项的是：

A.出票行名称及签章

B.付款人某银行乙分行

C.出票金额50万元人民币

D.出票地

11.汇票未记载付款地，该汇票的付款地是：

A.出票人的营业场所、住所或者经常居住地

B.持票人的营业场所、住所或者经常居住

C.付款人的营业场所、住所或者经常居住地

D.出票行为发生地

12.根据我国《证券法》的规定，（ ）。

A.证券公司均可以从事证券自营业务

B.证券公司均不得从事证券自营业务

C.证券公司只能从事由包销产生的证券自营业务

D.一部分证券公司可以从事证券自营业务

13.依照我国《担保法》的规定，下列哪种财产可以抵押？

A.自留山

B.某中学的小汽车

C.某大学的办公楼

D.宅基地使用权

14.背书人金中公司依法向追索权人高桥公司清偿后，可以向其前手行使（ ）：

A.代位求偿权

B.付款请求权

C.基础关系中的债权

D.再追索权

15.甲向乙借款20万元做生意，由丙提供价值15万元的房屋抵押，并订立了抵拥合同。甲因办理登记手续费过高，经乙同意末办理登记手续。甲又以自己的一辆价值6万元的“夏利”车质押给乙，双方订立了质押合同。乙认为将车放在自家附近不安全 ，决定仍放在甲处。一年后，甲因亏损无力还债，乙诉到法院要求行使抵押权、质权。本案中抵押和质押的效力：

A.抵押、质押均有效

B.抵押、质押均无效

C.抵押有效、质押无效

D.质押有效、抵押无效

16.中国人民银行实现货币政策目标运用的货币政策工具：

A.存款准备金

B.再贴现政策

C.公开市场业务

D.基准利率

17.甲将所持有的A公司债券交付乙，作为向乙借款的质押物。双防签订了书面质押合同，但未在债券上背书“质押”字样。借款到期后甲未还款。甲的另一债权人丙向法院申请执行上述债券。下列说法哪一个是正确的：

A.质押合同无效

B.质押合同自签订书面质押合同之日生效

C.乙对该债券不享有质权

D.乙以债券已出质对抗丙的执行申请，不能得到法院的支持

18.商业银行的设立应依据：

A.商业银行法

B.公司法

C.银行业监督管法

D.人民银行法

19.我国《商业银行法》规定，设立农村合作商业银行的最低注册资本数额为人民币：

A.3000万元

B.5000万元

C.1亿元

D.10亿元

20.根据我国票据法规定，不享有票据权利的是：

A.因背书转让而取得票据者

B.因发行而取得票据者

C.因拾得而取得票据者

D.因清偿债务而取得票据者

二、多选题 (共 10 道试题,共 30 分)

21.《中国人民银行法》的立法目的是：

A.确立中国人民银行的地位和职责

B.保证国家货币政策的正确制定和执行

C.建立和完善中央银行宏观调控体系

D.加强对金融业的监督管理

22.金融监督管理机构包括：

A.中国人民银行

B.银监会

C.证监会

D.国家外汇管理局

23.对承兑的说法不正确的有：

A.可以只对部分金额做出承兑

B.承兑可以附条件

C.承兑人应当在收到提示承兑的票据之日起3日内做出承兑，否则，就视为拒绝承兑

D.承兑不得附有条件，否则视为拒绝承兑

24.票据行为的特征有：

A.要式性

B.无因性

C.独立性

D.文义性

25.证券公司不得：

A.向客户融资融券

B.自己买卖股票

C.利用其优势操纵股价

D.以不正当竞争手段招揽证券承销业务

26.和兴公司从银行贷款1000万美元，由中实公司向银行提供了连带保证担保。然后，应中实公司 的要求，兴发公司又向中实公司提供了再保证，约定 在中实公司因承担保证责任代和兴公司清偿债务之 后，有权要求兴发公司偿还其代为清偿的债务。合同 签订后，由于和兴公司不能还款，银行遂向法院提起 诉讼，法院强制执行从中实公司的账户上划走300万美元。下列表述中哪些正确的是：

A.银行可以向中实公司请求偿还全部贷款

B.银行可以向兴发公司请求偿还全部贷款

C.中实公司可以请求和兴公司偿还300万美元

D.中实公司可以请求兴发公司偿还300万美元

27.请选出下列在法律规定的特殊情形下可以为保证人是：

A.学校、幼儿园、医院

B.社会团体

C.国家机关

D.企业、法人的分支机构

28.按照我国《票据法》的规定，票据行为主要指：

A.出票

B.背书

C.承兑

D.保证

29.拆出资金限于（ ）之后的闲置资金。

A.偿还到期债务

B.交足存款准备金

C.留足备付金

D.归还人民银行到期贷款

30.商业银行发放贷款应做到（ ）内容。

A.借款人应提供担保

B.应订立书面借款合同

C.应在中国人民银行规定的利率幅度内确定贷款利率

D.自营贷款期限一般不超过10年

三、判断题 (共 10 道试题,共 30 分)

31.定金的数额不得超过主合同标的额的20％。

32.正在建造、依法获准建造尚未建造的建筑物都可充当抵押物。

33.人民币的发行权属于中国人民银行。

34.抵押、质押、保证属于担保中的物保。

35.中国人民银行可以向非金融机构提供有担保的贷款。

36.中国人民银行应向国务院提出有关货币政策情况和金融业运行情况的工作报告。

37.国家机关在任何情况下都不能充当保证人。

38.商业银行分支机构具有独立的法人资格。

39.设立商业银行应当有符合《商业银行法》和《公司法》规定的章程。

40.保险利益具有合法性、确定性，是可用金钱计算的利益。